在互联网环境下，不法分子利用互联网操作便捷、传播迅速、波及范围广等特点，打着“P2P”幌子从事非法集资活动，投资者一定要提高警惕，千万不要被那些缺乏实际经营内容、靠“拆东墙补西墙”维持的资金骗局所蒙蔽。

“ｅ租宝”非法集资、诈骗案件

２０１５年底，多地公安部门和金融监管部门发现经营存在异常，随即展开调查。公安机关发现，至２０１５年１２月５日，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，资金链随时面临断裂危险；同时，钰诚集团已开始转移资金、销毁证据，数名高管有潜逃迹象。为了避免投资人蒙受更大损失，公安部指挥各地公安机关统一行动，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施了抓捕。

其中，“ｅ租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。

打着“网络金融”旗号非法集资５００多亿

“ｅ租宝”是“钰诚系”运营的网络平台，２０１４年７月上线运营，２０１５年１２月“ｅ租宝”被查封。警方初步查明，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人打着“互联网金融”的旗号，以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，实际吸收资金５００余亿元，涉及投资人约９０万名。

“高收益低风险”的承诺陷阱

“１元起投，随时赎回，高收益低风险。”这是“ｅ租宝”广为宣传的口号。据了解，“ｅ租宝”推出的理财产品，预期年化收益率在９％至１４．６％之间，远高于一般银行理财产品的收益率。许多投资人表示，他们就是听信了“ｅ租宝”保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的。

实际上，由于金融行业天然的风险性，承诺保本保息本身就违背客观规律。金融监管部门更是明确要求，金融机构在销售理财产品时必须进行风险提示，不得进行“保本承诺”。“ｅ租宝”正是抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的弱点，用虚假的承诺编织了“陷阱”。

非法吸取的巨额资金被钰诚集团挥霍

据警方调查，“钰诚系”除了将一部分吸取的资金用于还本付息外，相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良债权以及广告炒作。

丁宁与其集团高管私生活极其奢侈，大肆挥霍吸来的资金。警方初步查明，丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达１０余亿元。“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金，仅２０１５年１１月，钰诚集团需发给员工的工资就有８亿元，整个集团拿着百万级年薪的高管多达８０人左右。２０１４年以来，“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”。

互联网金融诈骗典型手段：

1、利用钓鱼网站进行宣传

一些非法机构通过架设网站并购买百度搜索排名广告，使他们的网站标注着“东海期货”“东海期货有限责任公司”字样放置在搜索页面最前端，而百度也没有对骗子钓鱼网站做严格的审核。客户在完全不知情的情况下，将自己的信息泄露给了非法金融网站，还误认为是东海期货在向他们推广其他业务。

请认准东海期货官方网站www.qh168.com.cn，防范非法期货经营活动及钓鱼网站

更有甚者，一些不法分子甚至直接仿冒正规证券期货经营机构的官方网站。由于仿冒程度高，用户如果不仔细辨认很难发现；还有的，通过植入木马，盗取客户账户密码，盗取买家资金。

2、披上各种合法外衣进行迷惑

一些不法机构办理了正规的工商执照，以创业投资为名义，举办理财讲座，并号称有高额回报，披着看似合法的外衣通过各种途径大肆非法吸收公众存款。投资者一旦上当，不仅当时承诺的高额回报打水漂，连本金也无法收回，损失都比较大。

3、以收益高，收益快为诱饵

面对手中有闲钱又急于投资的投资者，打出年化收益率远远高于银行存款利率甚至银行理财产品利率、且超低风险的旗号，即可吸引一大批投资者投资购买。网上绝大多数虚假投资理财陷阱均以高额返利吸引投资者，许诺“天天返利、保本保收益”，而一旦“吸金”成功，骗子就会就会立即关站消失，追讨损失十分困难。

判断网络金融平台是否可靠，可以从三个方面入手

首先，该平台是否有庞大的线下门店和线下队伍、是否进行了大规模的广告营销。如果二者皆有，说明该平台“重资产”运营，其资产健康状况值得怀疑；

其次，如果平台给线下销售人员高额提成，给投资者高于15%的回报率，则该平台涉嫌诈骗的可能极高，因为如此糟糕的成本控制很难保证盈利；

此外，还可以通过向经监管机构许可开设的各类正规银行、证券、期货、基金业金融机构咨询的方式，了解相关网络金融平台的可靠性。

互联网金融与洗钱

由于互联网金融的便捷性，也经常被犯罪分子用于洗钱，常见的洗钱行为有：

1、利用网上银行、第三方支付平台转移非法集资等犯罪资金；

2、利用互联网销售、拍卖平台进行刷单、自买自卖，将犯罪所得披上合法的外衣；

3、利用互联网金融平台将犯罪所得转换为房地产、贵重珠宝等奢侈品，或购买大额保险、基金等理财产品。

警惕身边的非法集资、诈骗和洗钱陷阱

高息集资？莫名中奖？不要以为金融骗局离我们很远，事实上，它们一直在我们身边，而且已经潜入到金融行业各个领域。我们要在日常生活中树立反洗钱意识，警惕网络金融诈骗、远离洗钱活动。

防范洗钱犯罪人人有责，请您：

1、不要出租出借自己的身份证件。

2、不要出租或出借自己的证券期货账户、银行卡和u盾。

3、不要用自己的账户替他人提现、转账或购买有价证券。

4、到正规的金融机构办理业务或购买理财产品。

5、主动配合金融机构进行客户身份识别。

6、认准正规证券期货经营机构的官方网站办理业务。

举报洗钱活动，维护社会安全和正义

发现洗钱活动后，请您：

向当地公安机关举报；

向当地中国人民银行分支行反洗钱部门举报；

向中国反洗钱监测分析中心举报；

举报电话：010-88092000

举报信箱：北京市西城区金融大街35号32-124信箱

邮政编码：100032

电子邮箱：fiureport@pbc.gov.cn

所有举报内容及举报人信息都将严格保密

东海期货有限责任公司

《反洗钱法》颁布十周年宣传微信（二）

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