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大成财富管理2020生命周期证券投资基金A/B类

090006
混合型
中风险
大成基金

0.24%

日涨跌幅

223.55%

成立来涨跌幅

1.0000

单位净值

2.8220

累计净值

2025-08-22

净值日期
购买
  • 基金概况
  • 基金费率
  • 基金备忘
  • 基金全称 大成财富管理2020生命周期证券投资基金A/B类 基金简称 大成财富管理2020生命周期A/B
    基金类型 混合型 基金经理 孙丹
    风险等级 基金托管人 中国银行股份有限公司
    经理介绍

    孙丹,女,中国籍,17年证券从业经历,美国德克萨斯A&M大学经济学硕士。2008年至2012年任景顺长城产品开发部产品经理。具有基金从业资格。2012年-2014年就职于华夏基金机构债券投资部任研究员;2014年5月加入大成基金管理有限公司,曾担任固定收益总部信用策略及宏观利率研究员、基金经理助理、固定收益总部总监助理、固定收益总部副总监、混合资产投资部副总监,现任混合资产投资部总监。2016年5月5日起,担任大成景荣保本混合型证券投资基金的基金经理助理。2017年5月8日起至2018年5月26日,担任大成景荣保本混合型证券投资基金的基金经理。2017年5月8日起,担任大成景尚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、2017年5月8日起,担任大成景兴信用债债券型证券投资基金的基金经理。2017年5月31日起至2020年10月20日,担任大成惠裕定期开放纯债债券型证券投资基金的基金经理。2017年6月2日起至2018年11月19日,担任大成景禄灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2017年6月2日至2019年4月18日,担任大成景秀灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2017年6月6日至2019年9月29日,担任大成惠明定期开放纯债债券型证券投资基金的基金经理。2018年3月14日起,担任大成财富管理2020生命周期证券投资基金的基金经理。2018年3月14日至2018年10月31日,担任大成景辉灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2018年3月14日至2018年10月31日,担任大成景沛灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2018年3月14日至2018年5月30日,担任大成景裕灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2018年5月26日至2019年10月31日,担任大成景荣债券型证券投资基金的基金经理。2017年6月2日至2018年11月8日,担任大成景源灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2019年7月31日至2020年4月30日,担任大成景丰债券型证券投资基金(LOF)的基金经理。自2020年2月27日至2021年4月13日,担任大成景泰纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2020年3月5日至2021年4月14日,担任大成恒享混合型证券投资基金的基金经理。自2020年3月31日至2021年4月14日,担任大成民稳增长混合型证券投资基金的基金经理。自2020年4月26日至2023年8月31日,担任大成景瑞稳健配置混合型证券投资基金的基金经理。自2020年8月21日至2021年5月1日,担任大成景和债券型证券投资基金的基金经理。自2020年9月3日起至2021年11月26日,担任大成汇享一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2020年9月23日至2023年3月24日,担任大成尊享18个月持有期混合型发起式证券投资基金的基金经理。自2020年11月16日起至2024年12月9日,担任大成卓享一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2020年11月18日至2024年8月14日,担任大成丰享回报混合型证券投资基金的基金经理。自2021年4月22日至2024年6月6日,担任大成安享得利六个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2022年3月11日起,担任大成民享安盈一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2023年2月24日起至2025年4月14日,担任大成盛享一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2023年11月2日起,担任大成元丰多利债券型证券投资基金的基金经理。自2024年4月2日起,担任大成元辰招利债券型证券投资基金的基金经理。自2025年3月10日起,担任大成安享得利六个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。

    投资方向
    本基金在组合构建中强调风险收益比的合理优化,将纪律性和科学性结合起来,建立较全面的资产、个券投资价值评价体系,不断优化投资组合配置。 本基金的投资策略分为两个层次:第一个层次是资产配置策略,即在权益类证券、固定收益证券和货币市场工具之间的配置比例;第二个层次是权益类证券和固定收益类证券等的投资。
    投资目标
    本基金投资于具有良好流动性的权益证券、固定收益证券和(或)货币市场工具等,通过调整资产配置策略和精选证券,以超越业绩比较基准,寻求在一定风险承受水平下的当期收益和资本增值的整体最大化。在2020年12月31日以前,本基金侧重于资本增值,当期收益为辅;在2020年12月31日之后,本基金侧重于当期收益,资本增值为辅。
    投资范围
    本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、存托凭证、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金持有的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)以及到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%。 本基金根据时间的变化逐步调整权益类证券和固定收益类(及货币市场工具)证券的资产配置比例。 本基金各个时间段的资产配置比例如下表所示: 时间段 权益类证券比例范围 固定收益类证券及货币市场工具比例范围 基金合同生效日至2010年12月31日 0-95% 5%-100% 2011年1月1日至2015年12月31日 0-75% 25%-100% 2016年1月1日至2020年12月31日 0-50% 50%-100% 2021年1月1日以及该日以后 0-20% 80%-100% 在特殊市况下或有足够而合理的理由时,基于投资者利益最大化的原则,在不损害投资者利益且不违背法律法规的前提下,本基金在履行相应程序后,可适当偏离上述比例范围,并予以公告。
    业绩比较基准
    10%×沪深300指数+90%×中国债券总指数
    风险收益特征
    本基金属于生命周期型基金,2020年12月31日为本基金的目标日期。从建仓期结束起至目标日期止,本基金的风险与收益水平将随着时间的流逝逐步降低。即本基金初始投资阶段的风险收益水平接近股票型基金;随着目标日期的临近,本基金逐步发展为一只低风险债券型基金。
    申购费率
    适用金额费率
    申购金额<50万元 1.5%
    50万元≤申购金额<200万元 1.2%
    200万元≤申购金额<500万元 0.8%
    申购金额≥500万元 每笔1000元
    申购金额<50万元 1%
    50万元≤申购金额<200万元 0.8%
    200万元≤申购金额<500万元 0.6%
    申购金额≥500万元 每笔1000元
    申购金额<50万元 1.5%
    50万元≤申购金额<200万元 1.2%
    200万元≤申购金额<500万元 0.8%
    申购金额≥500万元 每笔1000元
    申购金额<50万元 1.4%
    50万元≤申购金额<200万元 1.1%
    200万元≤申购金额<500万元 0.7%
    申购金额≥500万元 每笔1000元
    申购金额<50万元 1.2%
    50万元≤申购金额<200万元 1%
    200万元≤申购金额<500万元 0.6%
    申购金额≥500万元 每笔1000元
    申购金额<50万元 1%
    50万元≤申购金额<200万元 0.8%
    200万元≤申购金额<500万元 0.5%
    申购金额≥500万元 每笔1000元
    认购费率
    适用金额费率
    认购金额<50万元 1%
    50万元≤认购金额<200万元 0.8%
    200万元≤认购金额<500万元 0.6%
    认购金额≥500万元 每笔1000元
    赎回费率
    适用金额费率
    认购金额<50万元 1%
    50万元≤认购金额<200万元 0.8%
    200万元≤认购金额<500万元 0.6%
    认购金额≥500万元 每笔1000元
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    2025-08-24