【电信诈骗现状】

近年来，电信诈骗横行，造成了无数个人和家庭的财产损失，打碎了人与人之间的信任，给全社会蒙上了一层浓重的阴影。国家高度重视，严厉打击电信诈骗。公安部在工作通报中透露2023年全国公安机关共破获电信网络诈骗案件43.7万起，有效遏制了该类犯罪势头。

【电信诈骗与反洗钱】

电信诈骗的资金渠道交织隐蔽，主流手法包括”虚拟币“洗钱、利用低收入群体帮助犯罪分子“小额多笔”转移涉诈资金等。资金途径复杂，回溯难度高，危害性极大。

【案例】

2022年6月27日，上海市某黄金回收店员工阿东举报，揭露了一起境外电信网络诈骗犯罪集团的洗钱案。

王某和张某在接到网友“阿元”的“代购”任务后，按照指示接收银行卡和机票，然后抵达上海。在上海，他们接到了“文文”的微信，并被要求刷卡购买4.4千克黄金。如此大的数额，此时的王某和张某都已经意识到自己做的事是违法的，都不愿用自己的身份证件进行登记购买黄金，于是“文文”给他们提供了一张他人的身份证。张某和王某刚购买好黄金汇合后就又接到了指示要他们立即将刚买的全部金条拿到黄金回收店出售套现。为了掩饰洗钱行为，他们编造合理的事由为大批量售卖打掩护，但最终还是被店员识破举报。

经审查发现，涉案的银行卡涉及34起电信网络诈骗犯罪。检察机关指出，这是一条境外电信网络诈骗集团的洗钱链条，而王某和张某是其中的一环。他们明知所得款项来自犯罪活动，却仍然参与了非法转移赃款的行为，触犯了刑法，应当受到法律制裁。

【警示】

加强学习法律知识，了解反电诈法律法规，牢固树立守法意识，坚决抵制帮信等违法犯罪行为。警惕“租卡借卡暴富”“租号卖号赚钱”等不法宣传，不要随意将个人电话卡、银行卡、微信、支付宝等提供给他人使用，谨防沦为电诈犯罪帮凶。

参考链接：

https://www.spp.gov.cn/zdgz/202301/t20230110_598212.shtml

https://finance.sina.cn/2024-01-10/detail-inacahks3928705.d.html