每年的3月15日是消费者权益保护日，这一天提醒我们：保护消费者权益，不仅是商家的责任，也是全社会的共同使命。而在金融领域，反洗钱正是守护消费者权益的重要一环。洗钱犯罪不仅威胁金融安全，还可能让普通消费者无意中卷入其中，造成财产损失和个人信息泄露。作为消费者，我们能为反洗钱做些什么？  

 一、配合金融机构，筑牢反洗钱防线  

金融机构是反洗钱的第一道防线，而消费者的配合是这道防线的重要支撑。在日常生活中，以下几点需要我们注意：  

1. 如实提供身份信息  

在办理银行卡、贷款、投资理财等业务时，金融机构会要求我们提供身份证明、联系方式等信息。这些信息是识别和防范洗钱活动的基础。请务必如实提供，并配合更新。  

2. 配合可疑交易调查  

如果金融机构联系您核实某笔交易，请不要忽视或拒绝。这可能是因为您的账户出现了异常交易，配合调查不仅能保护您的资金安全，还能帮助打击洗钱犯罪。  

3. 了解反洗钱政策  

多关注金融机构发布的反洗钱宣传资料，了解相关政策和要求，例如2025年1月1日起施行的新修订的《反洗钱法》。只有知法懂法，才能更好地配合反洗钱工作。  

 二、保护个人信息，远离洗钱风险  

洗钱犯罪分子常常利用消费者的个人信息进行非法活动。保护好自己的信息，不仅能避免成为洗钱工具，还能守护自己的财产安全。  

1. 妥善保管证件和账户信息  

身份证、银行卡、手机号等个人信息切勿随意泄露。不将证件借给他人使用，避免被不法分子利用。  

2. 警惕陌生电话和网络诈骗  

接到自称银行、公安或税务部门的电话时，务必核实对方身份，切勿轻易提供个人信息或转账。网络交易时，选择正规平台，避免点击不明链接。  

3. 定期检查账户交易记录  

养成定期查看银行账户和交易记录的习惯，发现异常交易及时联系金融机构处理。  

三、举报可疑行为，共同打击洗钱犯罪  

如果您发现身边有可疑的交易或行为，请立即向公安机关或金融机构举报，您的举报可能成为打击洗钱犯罪的关键线索。  

可疑行为包括但不限于：  

·某人频繁进行大额现金交易且无法说明资金来源；  

·某公司以虚假贸易名义进行资金转移；  

·某平台以高额回报为诱饵吸引投资，疑似非法集资。  

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东海期货温馨提示 

洗钱犯罪不仅破坏金融秩序，还可能助长毒品、走私、诈骗等违法犯罪活动，最终损害的是我们每个消费者的利益。在315消费者权益保护日，让我们从自身做起，配合金融机构，保护个人信息，举报可疑行为，共同守护社会的金融安全与消费者的合法权益 。